大合规 | 公安部宣布十大高发电信网络诈骗类型

宣布时间：2024-07-17

近年来，公安部聚焦人民群众深恶痛绝的电信网络诈骗犯法，连续组织开展“云剑”“断卡”“断流”“拔钉”和攻击缅北涉我电信网络诈骗犯法等一系列攻击行动，统筹推进打防管控建各项步伐，攻击治理事情取得明显效果，电信网络诈骗犯法上升势头获得有效停止。据统计，2023年，电信网络诈骗受害者的平均年龄为37岁，18岁至40岁的占比62.1%，41岁至65岁的占比33.1%，刷单返利、虚假网络投资理财、虚假购物效劳、冒充电商物流客服、虚假征信等10种常见的电信网络诈骗类型发案占比近88.4%，其中刷单返利类诈骗是发案量最大和造成损失最多的诈骗类型，虚假网络投资理财类诈骗的个案损失金额最大，虚假购物效劳类诈骗发案量明显上升，已位居第三位。

一、刷单返利类诈骗

刷单返利类诈骗仍是变种最多、变革最快的一种诈骗类型。诈骗分子在骗取受害人信任后，以“充值越多、返利越多”诱骗受害人做任务，再以“连单”“卡单”等借口诱骗受害人不绝转账。此类诈骗发案量和造成的损失数均居首位，受骗人群多为在校学生、低收入群体及无业人员。

【典范案例一】2023年3月，江苏徐州男子曹某被人拉入一微信群，发明群内有人发红包就抢了几个红包。随后，群里有人发链接诱导其下载APP，声称进入高级群可获取更大收益。加入所谓高级群后，曹某发明群内成员都在发收款到账截图，便在群治理员诱导下开始刷单。曹某连续做完多单任务领取佣金后，全部提现至银行卡中，正当其想继续做任务赚钱时，群治理员称其将做的任务是组合单，必须完成4单才华提现。曹某凭据要求陆续加大投入后，群治理员以“操作失误”“账号被冻结”等为借口，诱骗其向指定账户累计转账42万元。因返现迟迟不到账，曹某遂发明受骗。

二、虚假网络投资理财类诈骗

诈骗分子主要通过网络平台、短信等渠道宣布推广股票、外汇、期货、虚拟钱币等投资理财信息，吸引目标人群加入群聊，通过聊天交流投资经验、拉入内部“投资”群聊、听取“投资专家”“导师”直播课等多种方法获取受害人信任。在此基础上，诈骗分子打着有内幕消息、掌握漏洞、回报丰富的幌子，诱导受害人在特定虚假网站、APP上小额投资赢利，随后诱导其不绝加大投入。当受害人投入大宗资金后，诈骗分子往往编造种种理由拒绝提现，且让其继续追加投资直至充值钱款全部受骗。

【典范案例二】2023年3月，安徽阜阳女子张某在某相亲网站上认识李某后，确定为男女朋友关系。李某自称是外汇投资机构事情人员，有内部投资数据，因自己不便当操作，便让张某帮其在投资平台登录账号进行投资。在李某诱导下，张某多次投资均获得了盈利。随后，李某诱骗张某在平台上自行注册账号投资赚钱，张某凭据要求，多次向指定银行卡转账100余万元，并在李某指导下连续投资盈利。这时，该平台客服称张某利用内部信息违规操作涉嫌套利，账户已被冻结，需缴纳罚金，不然将没收账户资金。张某因担心收益无法提现，经与李某商量，决定凭据客服要求缴纳40余万“罚金”。张某缴纳“罚金”后账户仍然无法登录提现，遂意识到受骗。

三、虚假购物效劳类诈骗

诈骗分子在微信群、朋友圈、网购平台或其他网站宣布低价打折、外洋代购、0元购物等虚假广告。在与受害人取得联系后，诈骗分子便诱导其通过微信、QQ或其他社交软件添加挚友进行商议，进而以私下交易可节约手续费或更便当为由，要求私下转账。受害人付款后，诈骗分子再以缴纳关税、定金、交易税、手续费等为由，诱骗其继续转账汇款，最后将其拉黑。

【典范案例三】2024年4月，四川攀枝花女子王某在浏览网站时发明一家售卖测绘仪器的公司，各方面都切合自己需求，遂通过对方预留的联系方法与客服人员取得联系，客服称私下交易可以节省四分之一的用度。王某信以为真，与之签订所谓的“购置条约”。王某预付定金1.3万余元后，对方却迟迟不肯发货并称还需缴纳手续费、仓储费等用度，王某遂意识到受骗。

四、冒充电商物流客服类诈骗

诈骗分子通过不法途径获取受害人购物信息后，冒充电商平台或物流快递客服，谎称受害人网购商品泛起质量问题、快递丧失需要理赔或因商品违规被下架需重新激活店肆等，诱导受害人提供银行卡和手机验证码等信息，并通过共享屏幕或下载APP等方法逃避正规平台监管，从而诱骗受害人转账汇款。此类诈骗的受骗人群多为电商平台的网购消费者或店肆经营者。

【典范案例四】2023年10月，四川宜宾女子张某接到一个自称是“物流客服”的陌生来电，称因张某快递丧失需要进行理赔。张某随即检察某购物APP，发明一件商品未更新物流情况，便信以为真，添加了客服微信。随后“客服”发给张某一个链接，要求下载某聊天APP和银行APP，进行“理赔”操作。张某凭据要求操作后，“客服”称其操作过失账户被冻结，需在银行APP里输入“代码”解冻，而这实际上是诈骗分子诱骗张某进行转账操作。张某收到银行转账短信后发明异常，遂发明受骗。

五、虚假贷款类诈骗

诈骗分子通过网站、电话、短信、社交平台等渠道宣布“低息贷款”“快速到账”等信息，诱骗受害人前往咨询。后冒充银行、金融公司事情人员联系受害人，谎称可以“无典质”“免征信”“快速放贷”等，引诱受害人下载虚假贷款APP或登录虚假网站，再以收取“手续费”“包管金”“代庖费”等为由，诱骗受害人转账汇款。诈骗分子还常以“刷流水验资”为由，诱骗受害人将其银行卡寄出，用于转移涉案资金。此类诈骗的受骗人群多为有迫切贷款需求、急需资金周转的人员。

【典范案例五】2024年5月，江苏无锡男子王某在家中收到一条低息贷款的短信，王某点击其中的链接，凭据操作指引下载了一款APP。王某在该贷款APP上填写个人信息注册后，便想将贷款提现至银行卡。此时该贷款APP显示银行卡有误，平台客服称贷款金额被冻结需要交解冻费。随后，王某向其提供的银行账户转账6万余元，但始终无法将贷款提现，遂意识到受骗。

六、虚假征信类诈骗

诈骗分子通过冒充银行、金融机构客服人员，谎称受害人之前开通过微信、支付宝、京东等平台的百万包管、金条、白条等效劳，或申请校园贷、助学贷等账号未实时注销，或信用卡、花呗、借呗等信用支付类工具保存不良纪录，需要注销相关效劳、账号或消除相关纪录，不然会严重影响个人征信。随后，诈骗分子以消除不良征信纪录、验证流水等为由，诱导受害人在网络贷款平台或互联网金融APP上贷款，并转到其指定的账户，从而骗取钱财。

【典范案例六】2023年9月，四川眉山男子郑某在家中接到一个自称是“支付宝客服”的电话，声称郑某在大学期间以学生身份开通的花呗效劳不对规，如果欠亨过正规途径处理，将会影响其征信。郑某凭据“客服”诱导进行了所谓清空贷款操作，在差别APP上认证借钱，再将贷款转账至指定账户，受骗14万余元。

七、冒充领导熟人类诈骗

诈骗分子利用受害人领导、熟人的照片、姓名包装社交账号，通过添加受害人为挚友或将其拉入微信聊天群等方法，冒用领导、熟人身份对其嘘寒问暖体现体贴，或模仿领导、老师等人语气发出指令，从而骗取受害人信任，再以有事不便当出面、接电话等为由，谎称已先将某款项转至受害人账户，要求其代为向他人转账。为蒙骗受害人，诈骗分子还会发送伪造的转账乐成截图，但实际上其未进行任何转账操作。出于对“领导”“熟人”信任，受害人大多未进行身份核实便信以为真，以为“领导”“熟人”已将钱款转账至自己账户。随后，诈骗分子以时间紧迫等借口不绝鞭策受害人尽快向指定账户转账，从而骗取钱财。此类诈骗通常利用受害人对领导、熟人的信任心理，使其疏忽对对方身份进行核实。

【典范案例七】2024年1月，江苏镇江女子方某在微博上收到一用户发来的消息，该用户头像、名字都与其姐姐一模一样，方某便以为是姐姐找她。对方称手机卡销户了，其他软件都无法登录，请方某资助发邮件咨询其预订的一个名牌包是否预订乐成�？头馗刺逑忠丫┑桨�，需要支付尾款。在“姐姐”请求下，方某凭据客服要求垫付了尾款，之后客服以方某姐姐订了两个包需要再付一个包的价格才华享受折扣为由，让其再次转账。方某转账2次后客服还要求支付押金，遂意识到受骗。

八、冒没收检法及政府机关类诈骗

诈骗分子冒没收检法机关、政府部分等事情人员，通过电话、微信、QQ等与受害人取得联系，以受害人涉嫌洗钱、不法收支境、快递藏毒、护照有问题等为由进行威胁、恐吓，要求配合视察并严格保密，同时向受害人出示拘捕证、通缉令、工业冻结书等虚假执法文书，以增加可信度。为阻断受害人与外界联系，诈骗分子通常要求其到宾馆等关闭空间配合事情，诱骗其将所有资金转移至所谓“宁静账户”，从而实施诈骗。

【典范案例八】2024年5月，江苏无锡女子杜某在家中接到自称是无锡市公安局刑侦支队民警的视频电话。视频中，一身着制服的假“民警”称杜某的银行卡涉嫌洗钱犯法，需要其配合视察。杜某凭据要求下载集会软件进行屏幕共享，配合该“民警”核查银行卡内的资金情况。该“民警”称杜某需要将银行卡内资金转移至指定的“宁静账户”内，才华证明清白。其间，为证明资金流水正常，该“民警”还让杜某通过银行贷款15万元，一并转到“宁静账户”内。被家人发明后，杜某才意识到受骗。

九、网络婚恋、交友类诈骗

诈骗分子通过在婚恋、交友网站上打造优秀“人设”，与受害人建立联系，用照片和预先设计好的虚假身份骗取受害人信任，恒久经营与其建立的恋爱关系，随后以遭遇变故急需用钱、项目资金周转困难等为由向受害人索要钱财，并凭据其财力情况不绝变换理由提出转账要求，直至受害人觉察受骗。

【典范案例九】2016年，上海虹口男子武某在网上结识了自称刚大学结业的女子杨某，双方很快在线上确立了恋爱关系。在今后的8年里，杨某多次利用网络照片骗取武某信任，虚构母亲突发疾病抢救无效死亡等悲惨家庭情况，利用武某的同情心不绝索要钱财。直至2024年4月，武某发明杨某手机号关联账号上宣布的照片与其不是同一个人，遂发明上当受骗，累计受骗160余万元。

十、网络游戏产品虚假交易类诈骗

诈骗分子在社交、游戏平台宣布买卖网络游戏账号、道具、点卡的广告，以及免费、低价获取游戏道具、加入抽奖运动等相关信息。与受害人取得联系后，诈骗分子以私下交易更自制、更便当为由，诱导其绕过正规平台进行私下交易，或诱骗受害人加入抽奖运动，再以操作失误、品级不敷等理由，要求其支付“注册费”“解冻费”“会员费”，到手后便将受害人“拉黑”。

【典范案例十】2023年2月，江苏镇江男子王某通过手机游戏交易APP出售自己手游账号时，收到一诈骗分子冒充的“买家”添加挚友的信息，双方私聊后商定以830元交易该账号。随后，诈骗分子发送一张含有二维码的虚假交易截图，谎称已经下单乐成，让王某扫码联系官方客服确认。王某扫码进入虚假平台后，被所谓的客服以缴纳交易包管金的方法诈骗6000元。

（摘自：公安部网站）

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